Prérequis
Titulaire d’un diplôme ou titre de niveau attestant d’un niveau 6 ou équivalent dans le domaine de l'assurance, de la banque ou de la finance
La formation
Diplôme de niveau bac + 5 qui forme les étudiants aux différentes fonctions liées à la gestion de patrimoine, comme la gestion de portefeuille, la planification financière, la gestion de l'investissement, etc. Il permet à l'étudiant de devenir un véritable expert pour proposer des produits adaptés au portefeuille de son client en effectuant un bilan patrimoniale, évaluer les niveaux de risques, informer sur les nouveautés fiscales et du marchés immobiliers et financiers. La formation se fait en présentiel.
Le rythme d'alternance pour cette formation est 3 jours à l'école / 10 jours en entreprise.
Missions en entreprise
La relation client
Adapter son approche selon la situation, expliquer les enjeux d’une stratégie de gestion du patrimoine, exposer les différentes étapes de la mise en oeuvre d’un plan patrimonial global, apporter une expertise à la portée de tous.
L ’analyse
Recenser les impacts de l’environnement économique et financier, déterminer l’incidence de l’environnement juridique du patrimoine en droit privé de la famille, calculer l’influence des couvertures de retraite et de prévoyance, anticiper la portée de l’environnement fiscal du patrimoine, intégrer la spécificité de l’entrepreneur et du dirigeant dans l’analyse.
L ’accompagnement et le conseil
Conseiller le client sur les différents régimes patrimoniaux du particulier, du dirigeant et de l’entreprise, établir un diagnostic patrimonial, mettre en oeuvre les préconisations acceptées.
La veille
Juridique, technique, fiscale et financière.
Programme
Les fondamentaux de la gestion de patrimoine
BLOC 1
Analyser la situation patrimoniale du client et ses couvertures en retraite, prévoyance et santé
-
Le secteur de l'assurance, les opérations d'assurances, les différentes catégories d'assurances, l'intermédiation en assurances
-
La Relation client, Approche commerciale
-
Mécanisme de la retraite : ARRCO, AGIRC
-
Epargne Salariale et PER
-
Fiscalité de la retraite
-
Assurances de personnes (Assurance vie, Prévoyance et santé
-
La protection des personnes et de son patrimoine
-
cas pratiques de diagnostic patrimonial
BLOC 2
Analyser les environnements économiques, financiers, fiscaux et juridiques ayant un impact sur la gestion du patrimoine du client
- Analyse des marchés financiers y compris les produits structurés et sa gestion
- Technique de gestion de portefeuille, notamment opération sur titres pour compte de tiers
- Régimes matrimoniaux et libéralités
- Principales caractéristiques de la Gestion de Patrimoine des familles recomposées
- Droit des successions / Droit de l'immobilier
- Analyse de l'environnement fiscal du patrimoine
- Cas pratique : approche financière / cas pratiques de diagnostic patrimonial
BLOC 3
Réaliser des préconisations d'actions sur la stratégie patrimoniale du client
- Les dispositifs financiers pour la protection des personnes et de son patrimoine
- Les assurances de biens et de responsabilité
- Paysage juridique des entreprises en France
- Bases comptables et financières
- Droit spécial et droit pénal des affaires, appliqués au métier de conseil en gestion de patrimoine
- Lutte contre le blanchiment et fraude contre le terrorisme
- Créer et accompagner le développement d'une entreprise et ou la transférer
- Améliorer la protection du conjoint du chef d’entreprise notamment avec l’assurance vie luxembourgeoise
- Constitution et gestion de la croissance de l’entreprise par le financement bancaire et du patrimoine de l’entrepreneur
- Responsabilité civile du dirigeant et des Mandataires sociaux
- Protéger le statut et optimiser la rémunération du dirigeant
BLOC 4
Accompagner les clients dans l'adaptation des solutions patrimoniales en fonction d'une veille des environnements (économiques, financiers, fiscaux et juridiques)
- Accompagner le client dans la mise en œuvre des recommandations en tenant compte des impacts des différents environnements (RSE, fiscaux, sociaux, juridiques, économiques, …)
- Assurer une veille juridique, fiscale et financière en lien avec la protection de la personne et son patrimoine
- Permettre une valorisation optimale du patrimoine professionnel du dirigeant en accompagnant à sa constitution et à sa gestion,
- Déterminer les règles de transmission qui seront les plus pertinentes selon le contexte et la situation de transmission d’entreprise
- Junior entreprise : cas de gestion de patrimoine avec soutenance devant un client
Témoignage(s)
Un expert en gestion de patrimoine est proche de son client et le connait. Il sait déterminer factuellement la composition de son patrimoine, ses objectifs et ses envies en vue de personnaliser la relation. Travaillant main dans la main avec les professionnels du chiffre et du droit, il pratique le métier de manière transversale sur les trois pans du patrimoine : professionnel, privé et social.
Nicolas CAMUT , Conseiller en gestion de patrimoine - CGP ONE
L’un des Top 10 du classement SMBG, ce mastère permet de répondre aux besoins croissants des conseillers en gestion de patrimoine des entreprises d’assurances, des banques, des sociétés de Bourse, des cabinets indépendants en gestion de patrimoine et des professions de conseils. Il a pour principal objectif d’appréhender les besoins des clients et préparer à élaborer les meilleures stratégies de gestion de patrimoine tant pour les particuliers que pour les entreprises. Le parcours est jalonné d’études de cas et de réalisations de bilans patrimoniaux en situation réelle via l’utilisation d’un logiciel qui permet d’exercer des missions de conseils de manière optimale.
Sarah KASSIOTOU Formatrice référente du Mastère Gestion de Patrimoine à Toulouse
Junior Entreprise & Start-up Lab
Nous tenons particulièrement à challenger nos jeunes talents avec une pédagogie basée sur les compétitions et l’entrepreunariat.
JUNIOR D'ENTREPRISE
Challenge 1ère année
- Une entreprise
- Une problématique
- 4 à 8 équipes en lice durant plusieurs mois
- Des coachs formateurs
- Une Deadline
- Un jury de présentation
- Une recommandation stratégique gagnante
Junior Entreprise
Cette véritable séquence d’immersion dans un contexte professionnel et
entrepreuneurial a pour objectif d’éveiller les consciences professionnelles de nos apprenants et de les confronter à de réels experts de leur futur métier.
Modalités d'admission
Modalités d'admission ici
Les objectifs de formation
- Analyser la situation patrimoniale du client et ses couvertures en retraite, prévoyance et santé
- Analyser les environnements économiques, financiers, fiscaux et juridiques ayant un impact sur la gestion du patrimoine du client
- Réaliser des préconisations d'actions sur la stratégie patrimoniale du client
- Accompagner les clients dans l'adaptation des solutions patrimoniales en fonction d'une veille des environnements (économiques, financiers, fiscaux et juridiques)
Les objectifs pédagogique
- Analyser la situation patrimoniale du client : évaluer les objectifs, les ressources et les contraintes du client tout en respectant le cadre réglementaire et déontologique de la gestion de patrimoine.
- Étudier les environnements économiques, financiers, fiscaux et juridiques : comprendre les impacts de ces environnements sur la gestion du patrimoine du client et adapter les conseils en conséquence.
- Préconiser des actions stratégiques : proposer des solutions adaptées pour optimiser la gestion patrimoniale, en tenant compte des évolutions légales et contextuelles.
- Accompagner et suivre le client : assurer la mise en œuvre des recommandations et ajuster les stratégies patrimoniales en fonction des changements environnementaux et personnels.
Modalités d'évaluation / Certification
La validation totale de la certification professionnelle s’obtient par la validation des 4 blocs de compétences et du mémoire professionnel final qui porte sur l'activité d'Expert en Ingénierie Patrimoniale.
Acquisition de la certification
Pour connaitre les modalités de validation de la certification voir fiche RNCP
Suivi de l'efficacité de la formation
Un formulaire d’évaluation de la formation est transmis au début, à mi-parcours et à la fin de la formation
Inscriptions possibles jusqu'au 31/10/2025, sous réserve de places disponibles.
Nombre de crédits : 120 RNCP
Durée : 2 ans
Titre reconnu par l'Etat
27 étudiants par promotion en moyenne
Cette formation est dispensée par l'École Vidal
Cette formation Gestion de Patrimoine prépare au titre Expert en Ingénierie Patrimoniale, Titre européen certifié de niveau 7, code NSF 313 paru au JO du 29/09/2022, pour les conditions de validation voir la pour les conditions de validation voir la fiche RNCP n°36911, délivré par ESA. Pédagogie active alliant théorie et pratique sanctionnée par des épreuves écrites et un grand oral.
Alternant : coût de la formation pris en charge par un opérateur de compétences
Initial : entre 5600 et 7500 € consulter nos tarifs
- Gestionnaire de patrimoine indépendant
- Conseiller en gestion de patrimoine
- Conseiller financier
- Conseiller en assurance/finance
Pour plus d’informations sur les équivalences ou passerelles et suites de parcours, voir fiche RNCP n°36911
