Bachelor Chargé de clientèle en Assurance & Banque à Toulouse

Bloc 1

Développement d’un portefeuille clients en assurance et banque

•    Prospection commerciale sur site / face à face / en visio en prenant en compte les différentes situations d’handicap potentielles des clients
•    Techniques de ventes en fonction du parcours clients et de ses spécificités et adaptation de ces techniques de vente à des personnes en situation de handicap (soulever les barrages aux problématiques auditives et/ou visuelles dans le cadre d’une vente)
•    Comment créer un plan d’action commercial en intégrant les spécificités de la Banque et l’Assurance en s’appuyant sur le plan marketing défini au sein de la structure (cross canal /outils collaboratifs du Système d’Information…
•    Segmentation de la clientèle en fonction de la stratégie définie
•    Fidélisation et développement du portefeuille client avec intégration de l’aspect « Réseaux d’influence »
•    Synthèse de l’avant vente par les différents outils d’analyse du portefeuille clients (enquêtes de satisfaction client / promoscore…) et des cibles (en intégrant l’IA & Data)
•    Environnement juridique (avec un focus sur les évolutions sur les majeurs protégés, situation de tutelle& curatelle) / Economique / Veille concurrentielle Banque & Assurance afin de déterminer les axes de différenciation
•    Comment optimiser la relation client par la Data et IA
 

BLOC 2

Conseil et vente de produits et services bancaires, assurantiels et financiers auprès des prospects et clients du portefeuille

•    Santé individuelle & Assurance dommage corporel & prise en compte des profils clients notamment lié au handicap
•    Comment accompagner le client et adapter l’offre en fonction de l’analyse de ses besoins avec comme objectif la finalisation de la vente
•    Comment optimiser l’analyse patrimoniale au titre de la vente des produits financiers
•    Fiscalité du particulier et loi Madelin
•    Assurance vie, PER, épargne salariale (loi pacte)
•    Environnement du particulier, Assurance de biens et RC du particulier (Auto(Loi Hamon), MRH) y compris parcours client
•    Préconisation et accompagnement en fonction des états financiers d’un professionnel
•    Moyens de paiement actuels et futurs / Financement des particuliers y compris parcours clients / Garantie emprunteur / Focus sur la convention AERAS
•    Environnement professionnel , Risques des professionnels (Multi risques, bris de machine, homme clé, RC du dirigeant) et flotte auto
•    Analyse des besoins et des attentes avec les nouveaux outils et adaptation de ces outils en fonction dedes profils clients notamment lié au handicap
•    Assurances prévoyance santé collective et professions libérales
 

Bloc 3

Gestion courante des activités en assurance et banque intégrant la mise en œuvre d’une démarche de développement de la satisfaction client

•    Intégrer la RSE dans l’approche commerciale avec valorisation de la stratégie interne de l’entreprise et l’intégration dans les produits distribués
•    Gestion sinistre
•    Mise en application des process de conformité en Banque & Assurance (DDAD, KYC, RGPD, CNIL…)
•    Surveillance du portefeuille avec intégration de l’aspect fraude en « s’appuyant » sur l’IA et sensibilisation à la lutte anti blanchissement (tracfin…)
•    Gestion des conflits (interne & externe)
•    Techniques de communication pour optimiser la satisfaction client en fonction de son profil (notamment pour les personnes en situation de handicap seront étudiées)
•    Comment optimiser la relation client par la Data et IA
•    Comment piloter une gestion de crise en s’appuyant sur un PCA / PRA avec analyse de l’impact en e-reputation